Análise de sistemas conversacionais para orientação em investimentos financeiros: uma revisão sistemática da literatura

Abstract

O mercado financeiro é importante para a economia global, e historicamente, tem sido um campo que se beneficia da aplicação de tecnologias avançadas. A introdução de agentes conversacionais em serviços de consultoria financeira representa uma inovação tecnológica, permitindo que investidores de diferentes níveis de conhecimento tenham acesso a informações valiosas e suporte em tempo real. Esses sistemas utilizam grandes volumes de dados para identificar padrões e oportunidades de mercado, fornecendo recomendações baseadas em indicadores técnicos e análises diferenciadas. Este estudo tem por objetivo entender como os sistemas conversacionais influenciam em estratégias de investimento e a gestão de riscos no mercado financeiro atual. Com esse fim, são utilizadas como aparatos teóricos iniciais, além da revisão sistemática da literatura, estudos de Bucher, Dolata, Eckhardt, Staehelin e Schwabe (2024), Eren (2023) e demais pesquisas com o intuito de compreender a eficácia desses sistemas em comparação com assessores financeiros, bem como sua capacidade de educar investidores e gerenciar riscos de forma eficaz.

The financial market is important to the global economy, and historically, it has been a field that benefits from the application of advanced technologies. The introduction of conversational agents in financial advisory services represents an innovation, allowing investors of different knowledge levels to access valuable information and real-time support. These systems utilize large volumes of data to identify market patterns and opportunities, providing recommendations based on technical indicators and complex analyses. This research aims to understand how conversational systems influence investment strategies and risk management in the current financial market. To address this question, a systematic literature review was conducted, analyzing studies such as Bucher (2024), which discusses interaction with conversational agents in financial advisory services. Each article on the subject that met the research criteria was analyzed to understand the effectiveness of these systems compared to human financial advisors, as well as their ability to educate investors and manage risks effectively.