Lavagem de dinheiro em instituições financeiras: avaliação do grau de importância dos principais métodos preventivos

Abstract

A lavagem de dinheiro é um problema que impacta negativamente toda a sociedade e é um crime de âmbito mundial. Os criminosos que obtêm o dinheiro sujo por meio de atividades ilícitas utilizam instituições financeiras para integrar esse capital no sistema financeiro. Por isso, é de extrema importância que as instituições estejam preparadas para identificar e denunciar os casos suspeitos de lavagem de dinheiro. O objetivo deste trabalho é identificar o que é lavagem de dinheiro, além de apresentar os principais órgãos reguladores e métodos preventivos para as instituições financeiras. Foi efetuada uma pesquisa de campo de cunho qualitativo em uma agência bancária privada localizada na cidade de Piracicaba/SP com o objetivo de analisar o grau de preparação que os profissionais da instituição financeira têm para o combate e prevenção à lavagem de dinheiro. Concluiu-se que os funcionários da instituição têm conhecimento sobre o tema e estão preparados para utilizarem os métodos preventivos. Concluiu-se também que o tempo de banco e o cargo ocupado não influenciam em um maior ou menor conhecimento quanto aos métodos de prevenção à lavagem de dinheiro.

Money laundering is a problem that negatively impacts the whole of society and is a worldwide crime. Criminals who obtain dirty money through illicit activities use financial institutions to integrate that capital into the financial system. For this reason, it is extremely important that institutions are prepared to identify and report suspected money laundering cases. The objective of this work is to identify what money laundering is, besides that to presenting the main regulatory organs and preventive methods for financial institutions. A qualitative field research was carried out in a private bank branch located in the city of Piracicaba / SP with the purpose of analyzing the degree of preparation that professionals from the financial institution have to combat and prevent money laundering. It was concluded that the institution's employees are knowledgeable about the topic and are prepared to use preventive methods. It was also concluded that the time in the bank and the position held do not influence a greater or lesser knowledge about methods of preventing money laundering.